Aileen Guzmán Coste: “En materia de prevención de lavado no hay medias tintas”

En la actualidad, la lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo representa uno de los desafíos más significativos para los países, que deben adaptarse constantemente a los avances tecnológicos y las nuevas estrategias del crimen organizado. En este contexto, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) ha sobresalido por su transformación y modernización en la lucha contra estos delitos.

Al frente de esta innovadora estrategia se encuentra Aileen Guzmán Coste, cuya visión y liderazgo han sido fundamentales para posicionar a la UAF como un referente regional. Su papel como mujer en esta posición clave no solo ha impulsado el fortalecimiento de la institución, sino que también ha marcado una diferencia significativa en el enfrentamiento de estos delitos, destacando la importancia de la diversidad y la inclusión en la gestión de la seguridad financiera.

Su trayectoria en el ámbito financiero ha estado marcada por una pasión innata por la banca, algo que, según sus propias palabras, lleva en su ADN. “Sabía que me iba a dedicar a la banca. Vengo de una familia de banqueros, mis dos padres trabajaron en bancos. Una profesional a quien admiro mucho siempre me dice que tengo la banca en mi ADN”, cuenta entre risas. Esta influencia no solo la inspiró en su carrera, sino que moldeó su enfoque académico. “Mi tesis de licenciatura, así como las de mis dos maestrías, estuvieron siempre enfocadas en temas monetarios y financieros porque es algo que me apasiona”.

Sin embargo, más allá de la banca tradicional, Guzmán encontró su verdadera vocación en un campo complejo y retador: la prevención del lavado de activos. “Quería indagar más, profundizar y usar las herramientas que ya había adquirido”, explica. Para Guzmán, la prevención, detección y persecución del lavado de activos no solo son aspectos técnicos, sino una responsabilidad social que enfrenta grandes desafíos.

Como resultado de sus esfuerzos, en junio de 2024, Guzmán marcó un hito al asumir la representación regional de las Américas en el Grupo Egmonto, cuerpo que reúne a las Unidades de Inteligencia Financiera, un logro sin precedentes para República Dominicana. “Es un honor representar no solo a la mujer dominicana, sino también a todas aquellas que trabajan por construir una sociedad más justa y transparente, especialmente en la prevención del lavado de activos”, afirma.

Rol de la mujer

Al reflexionar sobre el papel de la mujer en estos temas, Guzmán destaca el cambio significativo que ha observado desde sus inicios. “Cuando empecé en el 2008, hablar de prevención del lavado de activos era algo que se consideraba más un área para hombres. Sin embargo, a lo largo de los años, las mujeres hemos contribuido a diseñar políticas más efectivas, aportando no solo conocimiento técnico, sino una sensibilidad que a veces puede marcar la diferencia en la detección de irregularidades”.

A pesar de la complejidad del área, no ha permitido que los obstáculos la detengan. En un mundo que tradicionalmente ha estado dominado por hombres, su visión y sensibilidad como mujer le han permitido destacar. “Siempre pensé que la sensibilidad y el ‘sexto sentido’ de las mujeres nos daba una ventaja en este ámbito. Podíamos ir más allá y convertir esos atributos en herramientas clave para la investigación financiera y la gestión de riesgos”.

Hoy en día, Guzmán se enorgullece de ver cómo las mujeres han roto ese estereotipo. “Creo que hemos cerrado esa brecha de género. Basta con ver la cantidad de mujeres que hoy lideran instituciones relacionadas con la prevención del lavado de activos”, afirma con determinación.

“En materia de prevención, las medias tintas no son buenas. Las excepciones y lo gris tampoco lo son. En un campo donde la confidencialidad es esencial y donde el deber de proteger el sistema de reportería es crítico, la integridad lo es todo”

Aileen Guzmán Coste.

Para ella, la inclusión de mujeres en la creación de políticas para combatir el lavado de activos ha sido clave en el avance del sector. “Nuestra capacidad de ir más allá de lo evidente, de hacer conexiones que muchas veces pasan desapercibidas, ha enriquecido las estrategias de prevención y persecución en este ámbito. Las mujeres han aportado una nueva perspectiva y han ayudado a cerrar la brecha en un área históricamente dominada por hombres”.

El impacto de la mujer en la prevención del lavado de activos ha sido notable, no solo en República Dominicana, sino a nivel mundial. Para Guzmán, el rol de las mujeres en este ámbito ha alcanzado una relevancia trascendental. “En América Latina, cada vez más mujeres lideran posiciones clave, no solo en la parte administrativa o conceptual, sino también en el ámbito judicial, con un número creciente de fiscales y procuradoras”, resalta.

A lo largo de la conversación, Guzmán deja claro que para abordar estos temas se requiere mucho más que conocimientos técnicos. Se necesita coraje, intuición y un profundo sentido de compromiso. “Trabajar en la prevención del lavado de activos, en la inteligencia financiera, o en la persecución penal, no es algo para cualquiera. Es un campo que demanda mucho”, reflexiona. De hecho, Guzmán atribuye su éxito a dos factores clave: dedicación e integridad. “Nada en la vida es gratis. Para obtener algo de manera correcta, se requiere esfuerzo, disciplina, estudio y, sobre todo, trabajo en equipo”, expresa.

Esa combinación de dedicación e integridad ha sido la clave que la llevó no solo a dirigir la Unidad de Análisis Financiero, sino también a ser referente internacional en el ámbito de la prevención del lavado de activos. “Hemos trabajado para que la República Dominicana y la Unidad de Análisis Financiero se conviertan en referentes a nivel internacional, y ese ha sido uno de los mayores logros de mi carrera”, sostiene.

Garantizando la idoneidad en la UAF

Una de las primeras acciones que Guzmán implementó para garantizar la efectividad de la UAF fue centrarse en los perfiles del personal. “Empezamos desde lo básico, con la idoneidad”, señala. Reconoció que la selección del equipo era fundamental, sobre todo en la Dirección de Análisis, donde se maneja y resguarda la información más sensible. “Trabajamos en definir qué tipo de perfiles necesitamos para asegurar que el manejo de esa información se haga con el más alto nivel de confidencialidad y profesionalismo”, explica Guzmán.

Su enfoque ha sido claro: la UAF no solo debe cumplir con sus responsabilidades, sino también destacarse en términos de transparencia y cooperación tanto a nivel nacional como internacional. Este compromiso ha sido clave para que la institución gane reconocimiento como un pilar en la lucha contra el lavado de activos en República Dominicana y en toda la región.

Es así como ha marcado una diferencia significativa no solo por su habilidad técnica, sino también por su enfoque humano y transformador en el liderazgo. Ella enfatiza que el éxito requiere una combinación de habilidades técnicas y blandas, priorizando más la integridad y los valores éticos que el simple genio técnico. En su rol en la Unidad de Análisis Financiero, Guzmán promueve un enfoque colaborativo basado en la confianza y la integridad, creyendo que enfrentar los desafíos del lavado de activos requiere un equipo con habilidades técnicas.